ผลร้าย : การรับจ้างเปิดบัญชี (บทความ ทันกลคนโกง)

[ทีมงานบ้านเรา]

สุรศักดิ์ สุพรรณพงศ์ 
ผู้ชำนาญการ ส่วนคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน
ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงานภาคใต้

[attach=1]

ตามที่ปรากฏเป็นข่าวว่ามีกลุ่มมิจฉาชีพได้ใช้ให้นายหน้าหรือผู้แทนของตนเอง ออกไปว่าจ้างให้นักศึกษา สาวโรงงาน ลูกจ้างตามสถานบริการ หรือประชาชนทั่วไปในชนบทที่ห่างไกล ไปเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์ ประเภทเงินฝากออมทรัพย์ พร้อมทั้งให้จัดทำบัตรเอทีเอ็มควบคู่กันไปด้วย

โดยกลุ่มมิจฉาชีพที่ว่าจ้างจะยึดสมุดคู่ฝากและบัตรเอทีเอ็มเอาไว้ และจ่ายค่าตอบแทนแก่ผู้รับจ้างเปิดบัญชีให้เป็นเงินสดคนละประมาณ 2,000 - 3,000 บาท โดยบุคคลเหล่านี้รู้ไม่เท่าทันกับภัยที่จะเกิดขึ้นกับตนเองในภายหลัง เมื่อกลุ่มมิจฉาชีพได้บัญชีเงินฝากออมทรัพย์และบัตรเอทีเอ็มเรียบร้อยแล้ว ก็จะนำบัญชีไปใช้ในการกระทำความผิด หรือใช้เป็นบัญชีรับเงินที่โอนมาจากการกระทำความผิด เช่น

ใช้เป็นบัญชีเพื่อรับเงินโอนจากประชาชนที่ตกเป็นเหยื่อถูกหลอกลวงให้โอนเงินทางโทรศัพท์ไม่ว่าจะทำให้เหยื่อตกใจกลัวหรือดีใจก็ตาม เมื่อเหยื่อเกิดการหลงเชื่อไปทำธุรกรรมทางการเงินที่ตู้เอทีเอ็ม ตามคำสั่งของกลุ่มมิจฉาชีพเหล่านั้น โดยไม่รู้ตัวว่าเป็นการทำธุรกรรมโอนเงินจากบัญชีของตน ไปเข้าบัญชีที่ถูกว่าจ้างให้เปิดรอไว้รับเงินของกลุ่มมิจฉาชีพนั่นเอง

[attach=2]

สำหรับเหล่ามิจฉาชีพที่มักใช้บัญชีที่ว่าจ้างเปิดบัญชี เพื่อใช้กระทำการผิดกฎหมายหรือปกปิดร่องรอยการทำธุรกิจของตน ส่วนใหญ่จะเป็นพวกพ่อค้ายาเสพติด เจ้าของบ่อนการพนัน ผู้ประกอบธุรกิจแชร์ลูกโซ่ บุคคลที่มีพฤติกรรมการกู้ยืมเงินที่เข้าข่ายเป็นการฉ้อโกงประชาชน  นายทุนเงินกู้นอกระบบ และแก๊งคอลเซ็นเตอร์ เป็นต้น

วันนี้เรามาดูความผิดตามกฎหมายที่เกี่ยวกับการจ้างวานให้เปิดบัญชี และการรับจ้างเปิดบัญชีว่ามีอย่างไรบ้าง การรับจ้างเปิดบัญชีเพื่อประโยชน์แก่บุคคลอื่น เพื่อนำไปใช้ในทางที่ไม่สุจริต อาจเข้าข่ายเป็นการกระทำความผิดทางอาญา ในฐานะเป็นตัวการร่วมในการกระทำความผิดของบุคคลตั้งแต่สองขึ้นไป หรือเป็นผู้สนับสนุนการกระทำความผิด อันเป็นการช่วยเหลือหรือให้ความสะดวกในกรณีที่ผู้อื่นกระทำความผิด

นอกจากนี้ ยังอาจเข้าข่ายกระทำความผิดฐานฟอกเงินได้ หากใช้บัญชีเงินฝากนั้นเป็นเครื่องมือในการฟอกเงิน สำหรับตัวผู้ว่าจ้างให้เปิดบัญชีเอง อาจเข้าข่ายเป็นผู้ใช้ให้กระทำความผิด โดยการใช้บังคับ ขู่เข็ญ จ้างวาน หรือด้วยวิธีอื่นใด

บทสรุป  : การรับจ้างเปิดบัญชีหรือการยินยอมให้บุคคลอื่นนำบัญชีเงินฝากและบัตรเอทีเอ็มของตนไปใช้ประโยชน์ในทางมิชอบ โดยหวังแค่ผลตอบแทนหรือผลประโยชน์เล็กน้อย  อาจทำให้ต้องตกเป็นตัวการร่วมผู้สนับสนุนในการกระทำความผิดทางอาญา หรือกฎหมายการฟอกเงินได้ ซึ่งความผิดดังกล่าวมีบทลงโทษที่ค่อนข้างหนัก มีโอกาสที่จะไปใช้ชีวิตในเรือนจำตลอดชีวิตสูงมาก
      
ดังนั้น ประชาชนจึงอย่าหลงเชื่อ ควรหลีกเลี่ยงการรับจ้างเปิดบัญชี  และควรที่จะช่วยกันแจ้งเบาะแสหรือให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์แก่ทางการ ส่วนหนึ่งก็จะช่วยให้ประชาชนที่รู้ไม่เท่าทัน ไม่ต้องตกเป็นเหยื่อ และรอดพ้นจากการทำธุรกรรมทางการเงินที่ไม่ถูกต้องในรูปแบบต่าง ๆ และช่วยยับยั้งมิให้เหล่ามิจฉาชีพก่ออาชญากรรมทางการเงินขึ้นมาได้ รวมทั้งช่วยป้องกันหรือลดความเสียหายที่จะเกิดแก่ประชาชน และระบบเศรษฐกิจการเงินของประเทศชาติโดยส่วนรวมได้เช่นกัน

[attach=3]            

-----------------------------------------------
- บทความนี้เป็นข้อคิดเห็นส่วนบุคคล จึงไม่จำเป็นต้องสอดคล้องกับความเห็นของธนาคารแห่งประเทศไทย
- ภาพประกอบจากอินเตอร์เน็ต

[ฅนสวน]

.

...เปิดบัญชี แล้วเอาหุ้นของท่านเหลี่ยมมาซุกไว้ ผิดไหม

[Sunny7855]

ดีจังเลย น่าสนใจมาก ขอบคุณนะครับ

[ploy0411]

อย่าปล่อยให้ชีวิตของของคุณวุ่ยวายเกินไปผ่อนคลายบ้าง
 

[pichaya]

 

[takam jaidee]

 

[w_2005]