ทำความรู้จักกองทุนรวมจากหนังสือชี้ชวนการลงทุน ข้อมูลอะไรบ้างที่ต้องดู

[mintsaccount]

ทำความรู้จักกองทุนรวมจากหนังสือชี้ชวนการลงทุน ข้อมูลอะไรบ้างที่ต้องดู
ก่อนที่จะตัดสินใจซื้อกองทุน นักลงทุนสามารถศึกษาข้อมูลได้จากเอกสารที่มีชื่อว่า "หนังสือชี้ชวน" หรือชื่อเต็มก็คือ "หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญกองทุนรวม (Fund Fact Sheet)" เพราะในการลงทุนถึงแม้ว่าจะมีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากแต่ก็มีความเสี่ยงที่สูงกว่าเช่นกัน หัวข้อที่ควรดูก็มีดังนี้
•   "คุณกำลังลงทุนอะไร" บอกว่ากองทุนว่าลงทุนในสินทรัพย์ประเภทไหน เช่น ตราสารหนี้ เงินฝาก หุ้นกู้ พันธบัตร ทองคำ น้ำมัน หุ้น หรือ ไปลงทุนต่างประเทศ เป็นต้น รวมทั้งยังนโยบายการลงทุนว่ามีนโยบายการลงทุนอย่างไร
•   " กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร" เหมาะกับผู้ที่สามารถรับความเสี่ยงได้แค่ไหน หรือเหมาะกับนักลงทุนประเภทใด นอกจากนี้ในหนังสือชี้ชวนยังอาจระบุไว้ด้วยว่า ไม่เหมาะกับใคร ถ้านักลงทุนเป็นกลุ่มนั้นก็ควรหลีกเลี่ยง
•   "คุณต้องระวังอะไรเป็นพิเศษ" เป็นการเตือนให้นักลงทุนทราบถึงความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นได้ ถ้าคิดว่าไม่สามารถรับความเสี่ยงนั้นได้ก็ควรพิจารณาการลงทุนอีกครั้งหนึ่ง กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในต่างประเทศมักจะมีความเสี่ยงที่สูงกว่าในประเทศ
•   "สัดส่วนของประเภททรัพย์สินที่ลงทุน" โดยใช้แผนภาพวงกลมแสดงร้อยละของทรัพย์สินที่ถือครอง (ในอดีต) รวมถึงสินทรัพย์ที่ถือครองสูงสุด 5 อันดับแรก
•   "ค่าธรรมเนียม" จะแสดงข้อมูลค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่เรียกเก็บในอดีต จะทำให้นักลงทุนทราบว่าค่าใช้จ่ายในการบริหารงานนั้นถูกหรือแพงมากน้อยเพียงใด
•   "ผลการดำเนินงาน" แสดงการเปรียบเทียบผลตอบแทนของเทียบกับดัชนีชี้วัด ซึ่งโดยทั่วไปจะเปรียบเทียบกับดัชนี SET 50
โดยสรุป นักลงทุนสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนได้ โดยการศึกษาข้อมูลสำคัญจาก "หนังสือชี้ชวน" ซึ่งนอกจากข้อมูลอัตราการแลกเปลี่ยนแล้ว SCB ยังให้คุณเลือกลงทุน RMF จาก SCB  ผ่านธนาคารไทยพาณิชย์ เพียงลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี SSFและ/หรือ RMF ติดต่อกัน 6 เดือน รับโบนัส Fund Back กองทุน สูงสุด 1,000 บาท การลงทุนเพื่อเตรียมความพร้อมก่อนเกษียณและช่วยลดหย่อนภาษี มีกองทุน SSF และ RMF หลากหลายให้คุณเลือกลงทุน